Η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών και το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο έχουν εκφράσει με σαφήνεια το όραμα τους για ένα CBDC. Προετοιμάζονται για την εφαρμογή του εδώ και πολύ καιρό. Ο σχεδιασμός περιλαμβάνει σοβαρή οικονομική κρίση στις ΗΠΑ, καταρρεύσεις των χρηματιστηρίων, ενοποίηση τραπεζών και εισαγωγή ενός Ψηφιακού Νομίσματος Κεντρικής Τράπεζας, το οποίο θα αποτελεί εργαλείο για πρωτοφανή κυβερνητικό έλεγχο επί των χρηματοοικονομικών συναλλαγών και της συμπεριφοράς των ανθρώπων…
Ένα CBDC θα έδινε στους τραπεζίτες τη δυνατότητα να ελέγχουν τη ταχύτητα κυκλοφορίας του χρήματος, επιτρέποντας τους να υπαγορεύουν πόσο γρήγορα θα δύνανται να δαπανώνται τα χρήματα, και αυτό το επίπεδο ελέγχου αποτελεί βασική πτυχή του οράματός τους για το νομισματικό σύστημα. Η δυνατότητα ενός CBDC να ελέγχει τη συμπεριφορά των ανθρώπων, μέσω συστημάτων κοινωνικής πίστωσης, όπως η επιβολή ποσοστώσεων στην κατανάλωση κρέατος για τον μετριασμό της «κλιματικής αλλαγής», είναι μια ανησυχητική πτυχή και υπογραμμίζει τις πιθανότητες κατάχρησης εξουσίας στο άμεσο μέλλον…
Πηγή: Expose News
Απόδοση: Ελλήνων Αφύπνιση
Ο Edward Dowd, πρώην διαχειριστής κεφαλαίων της Wall Street και ιδρυτικός εταίρος της Phinance Technologies , προβλέπει μια σοβαρή οικονομική κρίση στις Ηνωμένες Πολιτείες, ενδεχομένως χειρότερη από την κρίση του 2008, με την πιο κρίσιμη φάση να αναμένεται να εκτυλιχθεί το 2025/2026.
Σε συνέντευξή του τον περασμένο μήνα, προειδοποίησε για μια βαθιά ύφεση που θα προκληθεί από μια στεγαστική κρίση, η οποία θα οδηγήσει σε ένα τεράστιο οικονομικό σοκ τους επόμενους 6 έως 12 μήνες, με τις καταρρεύσεις των χρηματιστηρίων, τις απώλειες θέσεων εργασίας και τις τραπεζικές χρεοκοπίες να είναι πιθανό να ενταθούν.
Ένα κεντρικό θέμα στην ανάλυση του Dowd είναι η επικείμενη πτώχευση πολλών τραπεζών, ιδίως μικρότερων ιδρυμάτων, που θα οδηγήσει σε μια σημαντική ενοποίηση όπου η πλειονότητα της τραπεζικής δραστηριότητας θα ελέγχεται από λιγότερες μεγάλες τράπεζες. Αυτή η ενοποίηση, υποστηρίζει, θα ήταν απαραίτητος πρόδρομος για την εισαγωγή ενός ψηφιακού νομίσματος κεντρικής τράπεζας, το οποίο αποτελεί εργαλείο για πρωτοφανή κυβερνητικό έλεγχο επί των χρηματοοικονομικών συναλλαγών και της συμπεριφοράς των ανθρώπων.
Ο Edward Dowd, πρώην διαχειριστής χαρτοφυλακίου της BlackRock, ο οποίος επέβλεπε ένα επενδυτικό ταμείο ανάπτυξης αξίας 14 δισεκατομμυρίων δολαρίων για πάνω από μια δεκαετία και συν-συγγραφέας του βιβλίου «Cause Unknown: The Epidemic of Sudden Deaths in 2021 and 2022», συζητά την τρέχουσα κατάσταση του χρηματοπιστωτικού συστήματος, ιδίως την εξάρτηση των Ηνωμένων Πολιτειών από την επέκταση του χρέους και τις νομισματικές παρεμβάσεις όπως η ποσοτική χαλάρωση («QE»), και τις πιθανές συνέπειες αυτής της στρατηγικής.
Ακολουθεί ολόκληρο το video της συνέντευξης του και στη συνέχεια ορισμένα από τα σημαντικότερα σημεία της συνέντευξής του τον περασμένο μήνα με τους Versan και Vandall Aljarrah, ιδρυτές της Black Swan Capitalist.
Κύκλοι αναχρηματοδότησης χρέους και παράνομη μετανάστευση
Όπως δήλωσε ο συμπαρουσιαστής του podcast, Versan Aljarrah, η ιδιότητα του δολαρίου ως αποθεματικού νομίσματος αμφισβητείται στις ΗΠΑ και παγκοσμίως, και υπάρχουν εικασίες σχετικά με το εάν η τρέχουσα κατάσταση αποτελεί σκόπιμη στρατηγική για την αύξηση του πληθωρισμού του δολαρίου μέχρι το σημείο της κατάρρευσης, ως μέσο επαναφοράς του συστήματος.
Σύμφωνα με τον Ed Dowd, το δολάριο υπόκειται σε μεγάλους κύκλους. Ο Tim Wood, ο «Cycleman», έχει εντοπίσει έναν τετραετή κύκλο. Με βάση την έρευνα του Wood, η ύφεση που προκύπτει από αυτόν τον έκτο οικονομικό κύκλο ευθυγραμμίζεται πλέον με το σκάσιμο της μεγαλύτερης οικονομικής φούσκας στην ιστορία. Όσο το δολάριο παραμένει πάνω από το τελευταίο τετραετές χαμηλό των 89,10, η ανοδική μακροπρόθεσμη τάση παραμένει άθικτη μακροπρόθεσμα. Κατά τη στιγμή της συνέντευξης, η τιμή ήταν περίπου 97. Για την τρέχουσα τιμή, δείτε τα Γραφήματα Μετοχών ΕΔΩ .
«[Το δολάριο ΗΠΑ είναι] το πιο καθαρό πουκάμισο σε ένα άπλυτο», είπε ο Ντάουντ. Υπάρχουν περίπου 17 έως 18 τρισεκατομμύρια δολάρια σε χρέος σε δολάρια σε άλλες χώρες, τόσο κρατικά όσο και μέσω εταιρειών, γεγονός που δυσκολεύει γι’ αυτές να ξεφύγουν από το δολάριο χωρίς να βιώσουν μια αποπληθωριστική ύφεση. Έτσι, ενώ είμαστε μάρτυρες της πτώσης του δολαρίου, αυτή δεν είναι επικείμενη, είπε.
Ο θάνατος του δολαρίου είναι μια αργή διαδικασία και οι κυκλικές δυνάμεις μπορεί τελικά να αντιταχθούν στην προτίμηση της κυβέρνησης Τραμπ για ένα αδύναμο δολάριο, με ένα ταχέως ανοδικό δολάριο να υποδηλώνει συχνά μια συρρίκνωση του παγκόσμιου πιστωτικού συστήματος και καταστροφή της πίστωσης.
Ο συμπαρουσιαστής του podcast, Vandell Aljarrah, σημείωσε ότι, ιστορικά, τα γραφήματα δείχνουν μια ενδιαφέρουσα συσχέτιση μεταξύ του δολαρίου ΗΠΑ και του Bitcoin. Έχει υπάρξει μια άμεση αντίστροφη συσχέτιση μεταξύ της πτώσης του δολαρίου και της κορύφωσης του Bitcoin.
Ο κύκλος αναχρηματοδότησης χρέους συμβαίνει κάθε τρία έως πέντε χρόνια, δήλωσε ο Vandell. Αλλά από το 2009, κάθε τέσσερα χρόνια κατά μέσο όρο, υπάρχει ένα αξιοσημείωτο μοτίβο αποδυνάμωσης του δολαρίου και κορύφωσης του Bitcoin περίπου την ίδια περίοδο, δείχνοντας μια στενή αντίστροφη συσχέτιση.
Όταν ρωτήθηκε ο Dowd για τις σκέψεις του σχετικά με τον κύκλο αναχρηματοδότησης χρέους που συμβαίνει από το 2009, εξήγησε ότι το 2019 σημειώθηκε μια συγχρονισμένη παγκόσμια επιβράδυνση, συνοδευόμενη από κρίση συμφωνιών επαναγοράς («repo»). Τα repos είναι δανεισμός μίας ημέρας μεταξύ των τραπεζών και της Ομοσπονδιακής Τράπεζας. Η κρίση repos οδήγησε τις κεντρικές τράπεζες και τις κυβερνήσεις να αυξήσουν τις δαπάνες.
«Και μετά, ιδού, ο covid ήρθε μαγικά, και αυτή η κρίση επέτρεψε και έδωσε στις κεντρικές τράπεζες και τις κυβερνήσεις την άδεια να ξοδεύουν σαν μεθυσμένοι ναύτες», είπε. Έτσι, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ τύπωσε χρήματα και η κυβέρνηση των ΗΠΑ τα ξόδεψε, με αποτέλεσμα τον πραγματικό πληθωρισμό για πρώτη φορά από το 2009. Πριν από το 2009, ο πληθωρισμός ήταν ο πληθωρισμός των περιουσιακών στοιχείων, η διαρκής αύξηση των τιμών των χρηματοοικονομικών και πραγματικών περιουσιακών στοιχείων, όπως οι μετοχές, τα ομόλογα, τα ακίνητα και η γη.
Ο πληθωρισμός, σε συνδυασμό με τον πρωτοφανή κύκλο αύξησης της νομισματικής πολιτικής της Ομοσπονδιακής Τράπεζας (Federal Reserve), οδήγησε σε μια κατάσταση όπου απαιτούνταν μια ακόμη επιτάχυνση των κυβερνητικών δαπανών, η οποία εξασφαλίστηκε από την κυβέρνηση Μπάιντεν μέσω αυξημένων ελλειμματικών δαπανών. Ο Ντάουντ πιστεύει ότι ένα μεγάλο μέρος των δαπανών της κυβέρνησης Μπάιντεν οφειλόταν σε υλικοτεχνικές δραστηριότητες που σχετίζονται με την παράνομη μετανάστευση.
«Πιστεύω, και αρχίζει να αποκαλύπτεται, ότι μεγάλο μέρος αυτών των δαπανών αφορούσε την σκόπιμη υλικοτεχνική επιχείρηση της προσέλκυσης 20 εκατομμυρίων ανθρώπων στις ΗΠΑ, κάτι που επηρέασε την οικονομία», είπε.
Ο Ντάουντ πιστεύει ότι η μεγάλης κλίμακας παράνομη μετανάστευση έχει εισαγάγει μια νέα οικονομική μεταβλητή που επηρεάζει την οικονομία και καθιστά τους παραδοσιακούς δείκτες ύφεσης λιγότερο αξιόπιστους. Είπε ότι η «έκκλησή του για ύφεση» το 2023 και το 2024 ήταν λανθασμένη επειδή εξέταζε τους «φυσιολογικούς δείκτες οικονομικού κύκλου που πάντα λειτουργούσαν», αλλά ψάχνοντας λίγο πιο βαθιά, διαπίστωσαν ότι η μαζική παράνομη μετανάστευση είχε σημαντικό αντίκτυπο στην οικονομία.
Στεγαστική κρίση και παγκόσμια οικονομική επιβράδυνση
«[Η τάση της μετανάστευσης] αντιστρέφεται και θα έχει αντίκτυπο στην οικονομία», δήλωσε ο Ντάουντ. Για παράδειγμα, «η παράνομη μετανάστευση εμπόδιζε την αγορά κατοικίας. Η αγορά κατοικίας άρχισε να αυξάνεται το 2022, αλλά οι τιμές δεν μειώθηκαν επειδή τα ενοίκια αυξήθηκαν. Όλα αυτά εξαφανίζονται».
Η αγορά κατοικίας, η οποία στηρίχθηκε από τα αυξημένα ενοίκια λόγω της μαζικής παράνομης μετανάστευσης, προκαλεί μια κρίση με αργή εξέλιξη, με τους κορυφαίους δείκτες να δείχνουν ήδη πτώση. Αυτή η κρίση θα επηρεάσει τελικά τις χρηματιστηριακές αγορές, την κατασκευαστική δραστηριότητα και θα οδηγήσει σε απολύσεις. Αυτό θα «έρθει τους επόμενους 6 έως 12 μήνες», δήλωσε ο Ντάουντ, αποκαλώντας την «βαθιά ύφεση».
Η βαθιά ύφεση για την οποία κάνει λόγο ο Ντάουντ χαρακτηρίζεται από μια κρίση στον τομέα της στέγασης. Αυτή η τάση δεν περιορίζεται στις ΗΠΑ, αλλά παρατηρείται παγκοσμίως, με χώρες όπως η Ιαπωνία και το Ηνωμένο Βασίλειο να βιώνουν παρόμοιες μειώσεις στις αγορές κατοικίας τους. Η παγκόσμια αγορά ακινήτων αρχίζει να δείχνει σημάδια συγχρονισμένης πτώσης, με τις χρηματιστηριακές αγορές και τις εταιρείες που σχετίζονται με την κατασκευή κατοικιών να μην έχουν καλή απόδοση, δήλωσε ο Ντάουντ.
«Τον τελευταίο μήνα, βλέπουμε πραγματικά έναν συγχρονισμό. Η Ιαπωνία είχε κακούς αριθμούς στον τομέα της στέγασης αυτόν τον μήνα, το Ηνωμένο Βασίλειο και οι ΗΠΑ. Έτσι, φαίνεται ότι είναι παγκόσμιο και ότι είναι συγχρονισμένο αυτή τη στιγμή», είπε. Ωστόσο, σημείωσε, αυτή η κατάσταση δεν αναφέρεται ευρέως στα εταιρικά μέσα ενημέρωσης, «ούτε θα αναφερθεί μέχρι να αρχίσει να επηρεάζει τα σκληρά δεδομένα και οι χρηματιστηριακές αγορές τελικά να εγκαταλείψουν το πνεύμα».
Στεγαστική κρίση σε συνδυασμό με το σκάσιμο της φούσκας του χρηματιστηρίου
Εκτός από την αγορά κατοικίας, αναμένεται να πληγεί και η μετοχή των εταιρειών κατασκευής κατοικιών. «Νομίζω ότι θα δούμε νέα χαμηλά στις εταιρείες κατασκευής κατοικιών τους επόμενους δύο μήνες, κάτι που θα αποτελέσει κύριο δείκτη για τη στέγαση», δήλωσε ο Dowd, με απώλειες μετοχών μεταξύ 30% και 50%, παρόμοιες με τις μειώσεις στις τιμές των μετοχών όπως παρατηρούνται στη φούσκα των dot-com (ή dotcom) .
Οι τρέχουσες αποτιμήσεις των μετοχών βρίσκονται σε επίπεδα ρεκόρ, παρόμοια με τη φούσκα των dot-com το 2000. Συγκρίνοντας τα τρέχοντα επίπεδα των μερισματικών αποδόσεων του S&P με τα ομόλογα, η προβλεπόμενη απόδοση των μετοχών σε 10ετή βάση δεν είναι καλή. «Αν επενδύσετε όλα σας τα χρήματά σε μετοχές εδώ, αυτή τη στιγμή, οι 10ετείς μελλοντικές σας αποδόσεις είναι αβυσσαλέες», προειδοποίησε ο Dowd.
Η χρηματιστηριακή αγορά καθοδηγείται από μετοχές τεχνολογίας « μεγάλης κεφαλαιοποίησης », όπως η εταιρεία ημιαγωγών Nvidia, μια εταιρεία αξίας 4 τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Οι «μεγάλης κεφαλαιοποίησης» ή «μεγάλης κεφαλαιοποίησης αγοράς» αναφέρονται σε εισηγμένες στο χρηματιστήριο εταιρείες με κεφαλαιοποίηση αγοράς 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων ή περισσότερο.
«Δυστυχώς, έχουμε… μια κρίση στέγασης που έρχεται – και πάλι, δεν ξέρουμε πόσο βαθιά θα είναι. Θα μπορούσε να είναι μέτρια, θα μπορούσε να είναι επιφανειακή, θα μπορούσε να είναι σοβαρή, αλλά θα συμβεί. Και μετά έχουμε μια φούσκα τεχνολογίας/φούσκα μετοχών. Έτσι, θα μπορούσαμε να έχουμε μια φούσκα μετοχών που θα σκάσει και μια κρίση στέγασης. Σκεφτείτε λοιπόν τη [φούσκα των dot-com] του 2000 και τη [ Μεγάλη Οικονομική Κρίση ] του 2008 μαζί», δήλωσε ο Ντάουντ.
Σημειώνοντας παράγοντες που θα μπορούσαν να επηρεάσουν το πόσο άσχημη θα είναι η επερχόμενη ύφεση, ο Dowd είπε ότι ο καταναλωτής δεν είναι τόσο μοχλευμένος όσο ήταν στην στεγαστική κρίση του 2008, οι πιθανές επιπτώσεις στο τραπεζικό σύστημα είναι ακόμη άγνωστες και οι αντιδράσεις της Ομοσπονδιακής Τράπεζας και των δημοσιονομικών θα είναι σημαντικές για τον καθορισμό του αποτελέσματος.
«Τι θα έκαναν οι μετοχές; Οπουδήποτε μεταξύ της τρίτης μονάδας, στο 30% και 50%. Οι δύο τελευταίες μεγάλες υφέσεις που είχαμε ήταν η ύφεση της φούσκας των dot-com – οι μετοχές μειώθηκαν κατά 50% σε διάστημα δύο ετών σύμφωνα με τους δείκτες – και στη Μεγάλη Οικονομική Κρίση, μειώσαμε κατά 50%. Οπότε, θα έλεγα οπουδήποτε μεταξύ 30 και 50%. Θα λάβετε μια απάντηση από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ και μια δημοσιονομική απάντηση, και στη συνέχεια πρέπει να δούμε από εκεί και πέρα τι θα συμβεί», εξήγησε ο Dowd.
Κεντρικές Τράπεζες, Χρυσός και Ψηφιακά Νομίσματα
Ο Βερσάν ανέφερε ότι οι κεντρικές τράπεζες συσσωρεύουν φυσικό χρυσό και προωθούν ένα ψηφιακό μέλλον, κάτι που φαίνεται αντιφατικό και μπορεί να είναι ένας τρόπος για να αποσπάσουν την προσοχή από τα υποκείμενα ζητήματα στην αγορά. Η ψευδαίσθηση μιας σταθερής αγοράς δεν μπορεί να συνεχιστεί επ’ αόριστον και η συμπίεση των τιμών του χρυσού μπορεί να μην είναι βιώσιμη μακροπρόθεσμα. «Πόσο καιρό μπορεί να συνεχιστεί αυτή η ψευδαίσθηση;» ρώτησε τον Ντάουντ.
Ο χρυσός αναμένεται να αυξηθεί σε αξία μακροπρόθεσμα, παρά τις πιθανές βραχυπρόθεσμες υποχωρήσεις, απάντησε ο Ντάουντ. Οι επενδυτές θα πρέπει να βλέπουν οποιαδήποτε ύφεση ως ευκαιρία αγοράς, αντί να πουλάνε τον χρυσό τους ή να χρησιμοποιούν υπερβολική μόχλευση σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης χρυσού. «Ο μακροπρόθεσμος χρυσός ανεβαίνει… επειδή υπάρχει αυτή η εστίαση στα ψηφιακά νομίσματα», είπε.
Η ταξινόμηση του χρυσού ως περιουσιακό στοιχείο κατηγορίας 1 στις τράπεζες, η οποία τέθηκε σε ισχύ στις ΗΠΑ τον Ιούλιο, επιτρέπει στις τράπεζες να δανείζουν έναντι φυσικού χρυσού και οι κεντρικές τράπεζες συσσωρεύουν αθόρυβα χρυσό ενόψει αυτής της αλλαγής.
«Τη δεκαετία του 1970, όταν εγκαταλείψαμε τον κανόνα του χρυσού, τον μετέτρεψαν σε εμπόρευμα. Έτσι, κατά κάποιο τρόπο επαναχρηματοποιούν τον χρυσό», εξήγησε. Οι κεντρικές τράπεζες συσσωρεύουν χρυσό και ορισμένες πολιτείες, όπως το Τέξας, νομιμοποιούν τον χρυσό και το ασήμι ως νόμιμο χρήμα.
Σημείωση από το The Exposé : Οι Ηνωμένες Πολιτείες σταμάτησαν να χρησιμοποιούν τον κανόνα του χρυσού σταδιακά.Η διαδικασία ξεκίνησε το 1933όταν ο Πρόεδρος Φράνκλιν Ντ. Ρούσβελτ ανέστειλε τον κανόνα του χρυσού για τις εγχώριες συναλλαγές, απαγορεύοντας την ιδιωτική ιδιοκτησία χρυσού και σταματώντας τη μετατρεψιμότητα του νομίσματος σε χρυσό.
Ενώ οι εγχώριες συναλλαγές δεν υποστηρίζονταν πλέον από χρυσό μετά το 1933, τοτο διεθνές νομισματικό σύστημα συνέχισεβάσει της Συμφωνίας του Μπρέτον Γουντς, η οποία συνήφθη το 1944.
Το χρυσό πρότυπο ήταντελικά και εντελώς εγκαταλελειμμένοΣτις 15 Αυγούστου 1971, ο Πρόεδρος Ρίτσαρντ Νίξον ανακοίνωσε ότι οι Ηνωμένες Πολιτείες δεν θα ανταλλάσσουν πλέον δολάρια με χρυσό, μια κίνηση γνωστή ως το «Σοκ του Νίξον». Αυτή η ενέργεια έθεσε τέλος στο σύστημα του Μπρέτον Γουντς και σηματοδότησε το οριστικό τέλος του χρυσού κανόνα για το αμερικανικό νόμισμα. Έκτοτε, το αμερικανικό δολάριο λειτουργεί ως νόμισμα fiat, υποστηριζόμενο από κυβερνητική εξουσία και όχι ως φυσικό εμπόρευμα.
Καμία χώρα δεν χρησιμοποιεί σήμερα χρυσό πρότυπογια να στηρίξει το νόμισμά της.
Μετατροπή χρυσού και άλλων περιουσιακών στοιχείων σε token
Οι τεχνολογίες κατανεμημένου καθολικού («DLT») είναι ψηφιακά συστήματα για την καταγραφή συναλλαγών και άλλων δεδομένων σε πολλαπλές τοποθεσίες, ιδρύματα ή κόμβους ταυτόχρονα, χωρίς κεντρικό διαχειριστή ή μοναδικό σημείο αποτυχίας. Κερδίζουν έδαφος και μπορούν να διαδραματίσουν κρίσιμο ρόλο στις διασυνοριακές χρηματοοικονομικές συναλλαγές.
Οι κεντρικές τράπεζες και τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα παγκοσμίως διερευνούν και δοκιμάζουν ενεργά τις τεχνολογίες DLT για τη βελτίωση των διασυνοριακών πληρωμών και διακανονισμών. Υπάρχει κάποιο στρατηγικό σχέδιο για τη γεφύρωση φυσικών περιουσιακών στοιχείων όπως ο χρυσός με ψηφιακά δίκτυα; Ναι, είπε ο Dowd, «γίνεται πολλή συζήτηση για την μετατροπή σε token και υπάρχουν άνθρωποι που προσπαθούν να μετατρέψουν σε token χρυσό και άλλα περιουσιακά στοιχεία και θα είναι ενδιαφέρον να δούμε πώς λειτουργεί αυτό. Ο όρος « έξυπνα συμβόλαια », τι έχετε;»
Ο Dowd έχει μιλήσει με άτομα του κλάδου που έχουν επιβεβαιώσει ότι προσπαθούν να ξεκινήσουν την μετατροπή σε tokens περιουσιακών στοιχείων και έξυπνων συμβολαίων στην αγορά χρυσού. Ωστόσο, «αυτό που λένε είναι ότι κανείς δεν θέλει να το κάνει επειδή τους αρέσει να κάνουν δουλειές με τον τρόπο που κάνουν, επειδή η μετατροπή σε tokens θα απομακρύνει πολλούς μεσάζοντες και οι μεσάζοντες δεν είναι ευχαριστημένοι που θα τους απομακρύνουν. Επομένως, είναι μια αργή διαδικασία. Δεν νομίζω ότι θα συμβεί από τη μια μέρα στην άλλη, αλλά ξεκινάει».
Αγορές κρυπτονομισμάτων
Ο Βάντελ πιστεύει ότι η αγορά κρυπτονομισμάτων μοιάζει με «άγρια Δύση», με το 99% των κρυπτονομισμάτων και των εταιρειών κρυπτονομισμάτων να αναμένεται να φτάσει σε μηδενική αξία, ενώ θα αναδυθεί μια χούφτα εταιρειών με πραγματικές περιπτώσεις χρήσης, χρησιμότητα και λύσεις σε ζητήματα τρισεκατομμυρίων δολαρίων.
Πιστεύει ότι η αγορά κρυπτονομισμάτων έχει σχεδιαστεί για να δίνει στους ανθρώπους την ψευδαίσθηση της αποκεντρωμένης χρηματοδότησης, ενώ στην πραγματικότητα είναι ένα κεντρικό σύστημα συνδεδεμένο με το blockchain. Ορισμένα σταθερά κρυπτονομίσματα όπως το XRP και το XLM έχουν αναφερθεί σε έγγραφα της Τράπεζας Διεθνών Διακανονισμών και του Ομίλου της Παγκόσμιας Τράπεζας, σημείωσε ο Vandell.
Υπάρχει μια συσχέτιση μεταξύ του δολαρίου και των κρυπτονομισμάτων, και μια συσχέτιση μεταξύ του Bitcoin και του NASDAQ, δήλωσε ο Dowd. Τα κρυπτονομίσματα τείνουν να μην έχουν καλή απόδοση όταν το δολάριο ανεβαίνει, και έτσι τα περισσότερα θα μηδενιστούν.
Τα meme coins φαίνεται να είναι ένα στημένο σύστημα, είπε ο Dowd. «Αν αγόραζα ένα meme coin μόλις μου το προσέφεραν, είμαι σχεδόν σίγουρος ότι θα χάσω χρήματα αν το κρατήσω για κάποιο χρονικό διάστημα». Όπως και τα κρυπτονομίσματα, ο Dowd πιστεύει ότι τα περισσότερα meme coins αναμένεται να έχουν μηδενική αξία.
Ενέργειες της Ομοσπονδιακής Τράπεζας
Η απόφαση της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ να διατηρήσει σταθερά τα επιτόκια, ενώ άλλες κεντρικές τράπεζες μειώνουν τα δικά τους, μπορεί να μην προσφέρει καμία υπηρεσία στην οικονομία των ΗΠΑ, καθώς τα πραγματικά επιτόκια του 2% μπορούν να επιδεινώσουν την οικονομική επιβράδυνση και τη νομισματική συρρίκνωση.
Ο Ντάουντ πιστεύει ότι η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ βασίζεται σε εσφαλμένα δεδομένα της αγοράς εργασίας, όπως τα στοιχεία μισθοδοσίας εκτός γεωργίας, τα οποία οικονομολόγοι όπως η Δρ. Λέισι Χαντ και ο Ντάνιελ Ντι Μαρτίνο πιστεύουν ότι είναι λανθασμένα κατά πάνω από ένα εκατομμύριο θέσεις εργασίας.
Όταν συμβεί η οικονομική ύφεση, θα συμβεί γρήγορα. Ο συνδυασμός των λανθασμένων στοιχείων για την εργασία εκτός γεωργίας και της τρέχουσας στάσης της Ομοσπονδιακής Τράπεζας των ΗΠΑ σχετικά με τα επιτόκια θα μπορούσε να οδηγήσει σε ταχεία πτώση της αγοράς όταν η αλήθεια για την οικονομία γίνει εμφανής, αιφνιδιάζοντας πολλούς επενδυτές. Θα προκαλέσει σε όλους μια «στιγμή aha» και θα πρέπει να προσαρμόσουν τα επενδυτικά τους χαρτοφυλάκια, πουλώντας όλοι μετοχές ταυτόχρονα, δήλωσε ο Dowd.
«Επομένως, αυτό θα μπορούσε να είναι φαινομενικά γρήγορο και επικίνδυνο».
Ενοποίηση του τραπεζικού τομέα
Η ξαφνική και ταχεία πώληση μετοχών έχει τη δυνατότητα να προκαλέσει κυματισμούς στον τραπεζικό τομέα, προκαλώντας μια κρίση που θα μπορούσε να οδηγήσει σε τραπεζικές συγχωνεύσεις. Ο κόσμος μπορεί να έχει ξεχάσει ότι το 2023 ήταν μια δύσκολη στιγμή. Οι πρωτοφανείς δαπάνες για το έλλειμμα και η παρέμβαση της Ομοσπονδιακής Τράπεζας με το Πρόγραμμα Χρηματοδότησης Τραπεζών («BTFP») απέτρεψαν μια τραπεζική κρίση το 2023, δήλωσε ο Dowd.
Το 2023, το BTFP προσέφερε δάνεια με διάρκεια έως και ένα έτος σε επιλέξιμες τράπεζες, ταμιευτήρια, πιστωτικά ιδρύματα και άλλα ιδρύματα καταθέσεων. Τα δάνεια μπορούσαν να αποπληρωθούν χωρίς ποινή πριν από τη λήξη τους. Αυτό απέτρεψε μια τραπεζική κρίση,
«Αυτές οι τράπεζες, κατά τα προηγούμενα 14 χρόνια πριν από τις αυξήσεις των επιτοκίων, αγόραζαν ομόλογα πολύ χαμηλών αποδόσεων και εταιρικά δάνεια. Με τις αυξήσεις των επιτοκίων, έχασαν χρήματα σε χαρτί. Αυτό ξεκίνησε μια μαζική ανάληψη καταθέσεων τον Μάρτιο του 2023. Η τράπεζα της Silicon Valley εξαφανίστηκε, μερικές άλλες απλώς εξαφανίστηκαν εν μία νυκτί. Έτσι, η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ έβαλε το δάχτυλο στο ανάχωμα και το σταμάτησε αυτό», δήλωσε ο Dowd.
Ωστόσο, η τρέχουσα κατάσταση διαφέρει από εκείνη του 2023. Βρισκόμαστε στο στάδιο του κύκλου όπου η πίστωση πηγαίνει προς τη λάθος κατεύθυνση και η Ομοσπονδιακή Τράπεζα είναι απίθανο να δανείσει έναντι κακής πίστωσης.
«Έχουμε εμπορικά ακίνητα, έχουμε στεγαστικά δάνεια που θα αρχίσουν να επιδεινώνονται, και μετά έχουμε αυτό το άλλο φιάσκο με την ιδιωτική πίστη επειδή οι τράπεζες… είναι αυτές που υποστηρίζουν πολλά από τα ιδιωτικά πιστωτικά δάνεια, δίνουν σε αυτές τις εταιρείες δάνεια για να τα χορηγήσουν στη συνέχεια», εξήγησε. Και «υπήρξε πολλή χρηματοδότηση Ponzi στις αγορές ιδιωτικών πιστώσεων… ένα ακόμη φαινόμενο σκιώδους τραπεζικής».
Το σκιώδες τραπεζικό σύστημα αναφέρεται σε χρηματοοικονομικές δραστηριότητες που εκτελούν λειτουργίες παρόμοιες με τις παραδοσιακές τραπεζικές συναλλαγές, όπως ο δανεισμός και η παροχή πιστώσεων, αλλά λαμβάνουν χώρα εκτός του ρυθμιζόμενου τραπεζικού τομέα. Αυτές οι δραστηριότητες συχνά διεξάγονται από μη τραπεζικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και μερικές φορές ονομάζονται μη τραπεζική χρηματοοικονομική διαμεσολάβηση ή χρηματοδότηση που βασίζεται στην αγορά. Σύμφωνα με το Forbes , η χρηματοπιστωτική κρίση του 2008 προκλήθηκε από μια μαζική καταστολή καταθέσεων στο σκιώδες τραπεζικό σύστημα.
Αν και είναι δύσκολο να προβλέψουμε πώς θα αντιδράσει η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ και τι θα συμβεί ως αποτέλεσμα, θα μπορούσαμε να δούμε περιφερειακή ενοποίηση τραπεζών, με τις μεγάλες τράπεζες να γίνονται μεγαλύτερες καθώς η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ επιβάλλει συγχωνεύσεις, όπως έκανε κατά τη διάρκεια της χρηματοπιστωτικής κρίσης του 2008, και αυτό θα μπορούσε να ανοίξει το δρόμο για την εισαγωγή ενός ψηφιακού νομίσματος κεντρικής τράπεζας.
«Αν θέλετε να εισαγάγετε ένα ψηφιακό νόμισμα κεντρικής τράπεζας, είναι πολύ πιο εύκολο να το κάνετε όταν υπάρχουν λιγότερες τράπεζες», είπε ο Ντάουντ. «Δεν ζητάμε συστημική κρίση [όπως το 2008], αλλά οι τραπεζικές μετοχές δεν θα πάνε καλά. Θα υπάρξει πανικός. Και αν υπάρξει συστημική κρίση, λοιπόν, η Κέιτι κλείνει την πόρτα γιατί την προηγούμενη φορά οι κεντρικές τράπεζες ήταν το backstop. Ποιος θα σταματήσει τις κεντρικές τράπεζες αν υπάρξει συστημική κρίση;»
Ψηφιακά Νομίσματα Κεντρικών Τραπεζών
137 χώρες και νομισματικές ενώσεις , που αντιπροσωπεύουν το 98% του παγκόσμιου ΑΕΠ, διερευνούν ένα ψηφιακό νόμισμα κεντρικής τράπεζας («CBDC»). Ορισμένες έχουν σημειώσει πρόοδο στη δημιουργία της απαραίτητης υποδομής, συμπεριλαμβανομένης της χρήσης της τεχνολογίας blockchain.
«Σε μια οικονομική κρίση, η οποία πιστεύουμε ότι θα είναι παγκόσμια, θα υπάρχει πολύς φόβος, πολύς πανικός, και αυτή είναι η ιδέα, και μετά θα έχουμε ενοποίηση τραπεζών. Αυτή θα ήταν η κατάλληλη στιγμή για την εφαρμογή [των CBDC]», δήλωσε ο Dowd.
Η Τράπεζα Διεθνών Διακανονισμών και το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο έχουν εκφράσει με σαφήνεια το όραμά τους για ένα CBDC. Προετοιμάζονται για την εφαρμογή του εδώ και πολύ καιρό.
Ένα CBDC θα έδινε στους τραπεζίτες έλεγχο της ταχύτητας κυκλοφορίας του χρήματος , επιτρέποντάς τους να υπαγορεύουν πόσο γρήγορα δαπανώνται τα χρήματα, και αυτό το επίπεδο ελέγχου αποτελεί βασική πτυχή του οράματός τους για το νομισματικό σύστημα. Η δυνατότητα ενός CBDC να ελέγχει τη συμπεριφορά των ανθρώπων μέσω συστημάτων κοινωνικής πίστωσης, όπως η επιβολή ποσοστώσεων στην κατανάλωση κρέατος για τον μετριασμό της «κλιματικής αλλαγής», είναι μια ανησυχητική πτυχή και υπογραμμίζει τις πιθανότητες κατάχρησης εξουσίας.
Σχολιάστε το άρθρο μας
Αναδημοσιεύστε το ΠΑΝΤΑ με ενεργό link της πηγής.
Οι απόψεις του ιστολογίου μπορεί να μην συμπίπτουν με τα περιεχόμενα του άρθρου. To ιστολόγιο μας δεν υιοθετεί τις απόψεις των αρθρογράφων, ούτε ταυτίζεται με τα θέματα που αναδημοσιεύει από άλλες ενημερωτικές ιστοσελίδες και δεν ευθύνεται για την εγκυρότητα, την αξιοπιστία και το περιεχόμενό τους.
Ακολουθήστε το ellinikiafipnisis.com
στο Facebook…
στο Twitter
στο Viber
στο Telegram
στο GAB…
κοινοποιήστε το και στους φίλους σας!
[…] Απόδοση: Ελλήνων Αφύπνιση […]