BlackRock: Η πιο δαιμονική εταιρεία διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο…

Η BlackRock δεν κυβερνά μόνη της την τρέχουσα παγκόσμια οικονομία. Δίπλα της εργάζονται δύο άλλοι γιγάντιοι οργανισμοί: η Vanguard και η State Street. Στον εταιρικό κόσμο, αυτές οι τρεις εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων είναι συλλογικά γνωστές ως «The Big Three»…

Μαζί, αυτοί οι τρεις γίγαντες έχουν εδραιώσει ένα μονοπώλιο στον εταιρικό χώρο που αποτελεί πραγματική απειλή για την ανεξαρτησία των κυρίαρχων κυβερνήσεων παγκοσμίως. Δεν κατέχουν απλώς εταιρείες τεχνολογίας ή γίγαντες της Σίλικον Βάλεϊ. Ελέγχουν επίσης έμμεσα τεράστιους τομείς της ενέργειας, της υγειονομικής περίθαλψης, της άμυνας, ακόμη και των mainstream μέσων ενημέρωσης. Χωρίς καν να το συνειδητοποιούμε, έχουμε παγιδευτεί μέσα σε ένα αόρατο οικοσύστημα όπου η ασθένειά μας, η άγνοιά μας και το χρέος μας χρησιμεύουν ως το κύριο καύσιμο για τον απέραντο πλούτο λίγων εκλεκτών…

Πηγή: Revealed Eye

Απόδοση & Σχολιασμός: Ελλήνων Αφύπνιση

Φανταστείτε έναν κόσμο όπου κάθε σημαντική και μικρή απόφαση της ζωής σας λαμβάνεται από κάποιον άλλο, κι όμως εσείς πιστεύετε ότι είστε απόλυτα ελεύθεροι. Σήμερα, θα μιλήσουμε για μια αόρατη δύναμη που ελέγχει πολύ περισσότερο τον οικονομικό έλεγχο από την ισχύ ή την πολιτική ισχύ οποιουδήποτε έθνους.

Πρόσφατα, παρακολουθούσα μια βαθιά διορατική και ενημερωτική ανάλυση στο κανάλι Think School. Το βίντεο περιέγραφε λεπτομερώς μια εταιρεία με το όνομα BlackRock. Η BlackRock είναι η μεγαλύτερη εταιρεία διαχείρισης επενδύσεων και περιουσιακών στοιχείων στον κόσμο. Ανέλυσα προσεκτικά τον μηχανισμό πίσω από τον οποίο η BlackRock έχτισε μια αδιανόητη αυτοκρατορία δεκαπέντε τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Ως αναλυτής αγοράς, προσπαθώ πάντα να εξετάζω την υποκείμενη δομή μιας επιχείρησης.

Ένα ερώτημα στριφογύριζε συνεχώς στο μυαλό μου: πώς μια εταιρεία που δεν έχει κατασκευάσει ποτέ ούτε ένα βασικό κινητό τηλέφωνο ή ένα μικρό μικροτσίπ στη ζωή της έφτασε να ελέγχει σχεδόν τα πάντα στη Γη; Όλη αυτή η υπόθεση δεν μου φάνηκε απλώς ως μια απλή μελέτη περίπτωσης επιχείρησης. Αντίθετα, ήταν μια ανατριχιαστική αλλά άψογη αντανάκλαση του σύγχρονου καπιταλισμού.

Ως εκ τούτου, αποφάσισα να σας παρουσιάσω ολόκληρο αυτόν τον μηχανισμό μέσα από το δικό μου πρίσμα και μια κορυφαία εταιρική ανάλυση. Είμαι βέβαιος ότι αυτή η συζήτηση θα μεταμορφώσει εντελώς την οπτική σας και θα ανεβάσει την κατανόησή σας για την παγκόσμια αγορά σε ένα εντελώς νέο επίπεδο.

Καταρχάς, πρέπει να κατανοήσουμε πόσο τεράστιο είναι στην πραγματικότητα ένα ποσό δεκαπέντε τρισεκατομμυρίων δολαρίων. Αν συνδυάσουμε το Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν (ΑΕΠ) τριών τεράστιων οικονομιών όπως η Ινδία, η Ιαπωνία και η Γαλλία, και πάλι δεν θα ισούται με αυτόν τον αριθμό. Φυσικά, τείνουμε να πιστεύουμε ότι είναι οι πραγματικοί ιδιοκτήτες τεχνολογικών γιγάντων όπως η Apple ή η Microsoft.

Ωστόσο, η εσωτερική πραγματικότητα του εταιρικού κόσμου είναι εντελώς διαφορετική. Ο Steve Jobs κατείχε λιγότερο από το ένα τοις εκατό των μετοχών της Apple, ενώ αυτός ο θεσμός που ονομάζεται BlackRock ελέγχει σχεδόν το οκτώ τοις εκατό των μετοχών της Apple. Ο Bill Gates κατέχει μόνο το 1,34 τοις εκατό των μετοχών της Microsoft, αλλά η BlackRock κατέχει πάνω από οκτώ τοις εκατό ιδιοκτησία στη Microsoft. Ο Jensen Huang, ο οποίος έχτισε την Nvidia κομμάτι-κομμάτι με τα χέρια του, κατέχει μόνο ένα μερίδιο 3,7 τοις εκατό, ενώ το μερίδιο της BlackRock εκεί βρίσκεται επίσης πάνω από οκτώ τοις εκατό.

Αυτά τα στατιστικά στοιχεία δείχνουν ξεκάθαρα ότι αυτοί οι αόρατοι παίκτες στη Wall Street κατέχουν πολύ μεγαλύτερη δύναμη από τους καινοτόμους της Silicon Valley. Δεν λειτουργούν οι ίδιοι εργοστάσια. Δεν φέρνουν κανένα φυσικό προϊόν στην αγορά. Ωστόσο, είναι οι μεγαλύτεροι μέτοχοι σχεδόν σε κάθε κερδοφόρα επιχείρηση στη Γη. Αυτό δεν συνέβη ως δια μαγείας. Πίσω από αυτό κρύβεται μια άψογη και, κατά κάποιο τρόπο, εξαιρετικά αδίστακτη οικονομική στρατηγική που ξεκίνησε πριν από αρκετές δεκαετίες.

Πολλοί μπορεί να αναρωτιούνται πώς μια εταιρεία με μόλις οκτώ ή δέκα τοις εκατό μερίδιο μπορεί να ελέγχει έναν τεχνολογικό γίγαντα όπως η Apple ή η Microsoft. Η απλή μαθηματική λογική υποδηλώνει ότι ο έλεγχος μιας εταιρείας απαιτεί τουλάχιστον πενήντα ένα τοις εκατό των μετοχών. Αλλά η εταιρική χρηματοδότηση λειτουργεί με εντελώς διαφορετικά μαθηματικά. Το υπόλοιπο ενενήντα ή ενενήντα δύο τοις εκατό των μετοχών είναι διασκορπισμένο σε εκατομμύρια ιδιώτες επενδυτές σε όλο τον κόσμο. Αυτοί οι απλοί επενδυτές δεν συγκεντρώνονται ποτέ για να ψηφίσουν στις συνεδριάσεις του διοικητικού συμβουλίου· δεν έχουν συλλογική φωνή.

Ωστόσο, το οκτώ τοις εκατό που κατέχει η BlackRock αποτελεί ένα εξαιρετικά καλά οργανωμένο και ενοποιημένο εκλογικό σώμα. Κάθε φορά που πρέπει να ληφθεί μια σημαντική απόφαση, αυτό το οκτώ τοις εκατό των ψήφων παίζει τον καθοριστικό ρόλο. Τοποθετούν τους προτιμώμενους υποψηφίους τους στο Διοικητικό Συμβούλιο της εταιρείας. Μέσω αυτού, ελέγχουν αθόρυβα τη μελλοντική στρατηγική της εταιρείας, τη σειρά προϊόντων, ακόμη και ευαίσθητες αποφάσεις, όπως οι απολύσεις εργαζομένων, πίσω από την κουρτίνα. Με άλλα λόγια, το πώς λειτουργεί το iPhone στην τσέπη σας ή πώς η Microsoft αναπτύσσει τη νέα τεχνολογία τεχνητής νοημοσύνης της δεν αποφασίζεται από τους μηχανικούς της Silicon Valley, αλλά από αυτά τα οικονομικά στελέχη με κοστούμια και γραβάτες στη Wall Street.

Ο εγκέφαλος πίσω από αυτή την τεράστια αυτοκρατορία είναι ένας άντρας ονόματι Λάρι Φινκ. Τη δεκαετία του 1980, η Γουόλ Στριτ τον αποκαλούσε «Βασιλιά του Χρήματος». Ο Λάρι κατασκεύασε έναν μηχανισμό που θα μπορούσε κυριολεκτικά να περιγραφεί ως μια μηχανή για την εκτύπωση χρημάτων από το πουθενά.

Εκείνη την εποχή, ο τραπεζικός τομέας αντιμετώπιζε ένα σημαντικό διαρθρωτικό πρόβλημα. Όταν οι τράπεζες εξέδιδαν στεγαστικά δάνεια σε απλούς ανθρώπους, έπρεπε να περιμένουν έως και τριάντα χρόνια για να εισπράξουν αυτά τα χρήματα μαζί με τους τόκους. Αυτή η μακρά περίοδος αναμονής ήταν κάθε άλλο παρά υγιής για τη ταμειακή ροή μιας τράπεζας.

Ο Λάρι Φινκ σκέφτηκε μια πρωτοποριακή αλλά εξαιρετικά περίπλοκη λύση σε αυτό το πρόβλημα. Δημιούργησε ένα χρηματοοικονομικό μέσο που ονομάζεται Υποχρέωση Ενυπόθηκου Δανείου με Εγγύηση. Για τους απλούς ανθρώπους, ο όρος μπορεί να ακούγεται περίπλοκος, αλλά η μαθηματική λογική πίσω από αυτόν είναι απολύτως συναρπαστική.

Ας υποθέσουμε ότι μια συγκεκριμένη τράπεζα κατέχει συνολικά 100 εκατομμύρια δολάρια σε στεγαστικά δάνεια 30 ετών, με ετήσιο επιτόκιο εννέα τοις εκατό. Ο Λάρι και η εξειδικευμένη οικονομική του ομάδα χώρισαν ολόκληρο αυτό το χαρτοφυλάκιο δανείων των 100 εκατομμυρίων δολαρίων σε 100 μικρότερες μονάδες, τιμολογώντας κάθε μονάδα στο ένα εκατομμύριο δολάρια. Τώρα, οι μικροεπενδυτές θα μπορούσαν να αγοράσουν αυτές τις μονάδες από την αγορά ως ομόλογα.

Κάθε φορά που οι ιδιοκτήτες σπιτιών πλήρωναν τις μηνιαίες δόσεις του στεγαστικού τους δανείου στην τράπεζα, ένα μέρος αυτών των χρημάτων έρεε απευθείας στους λογαριασμούς αυτών των ομολογιούχων. Αυτό σήμαινε ότι οι τράπεζες δεν χρειαζόταν πλέον να περιμένουν τριάντα χρόνια για να ανακτήσουν το κεφάλαιό τους. Λαμβάνανε πίσω το κεφάλαιό τους αμέσως από τους επενδυτές, ενώ οι ομολογιούχοι κέρδιζαν ένα σταθερό, εγγυημένο επιτόκιο απευθείας από το σπίτι.

Με την πρώτη ματιά, αυτό μπορεί να φαίνεται σαν μια τέλεια win-win κατάσταση όπου τόσο η τράπεζα όσο και οι επενδυτές κερδίζουν. Ωστόσο, το πραγματικό παιχνίδι στη Wall Street δεν είναι ποτέ τόσο απλό.

Ο Λάρι Φινκ διαίρεσε αυτά τα δάνεια σε τρία ξεχωριστά τμήματα—ή δόσεις—με βάση τον κίνδυνο. Κατηγοριοποίησε αυτά τα ομόλογα σε Α, Β και Γ.

Το ομόλογο Α είχε συνολικό μέγεθος 50 εκατομμυρίων δολαρίων, αλλά προσέφερε το χαμηλότερο επιτόκιο: μόλις έξι τοις εκατό. Το ομόλογο Β είχε μέγεθος 30 εκατομμυρίων δολαρίων με επιτόκιο επτά τοις εκατό. Τέλος, το ομόλογο Γ είχε μέγεθος 20 εκατομμυρίων δολαρίων και προσέφερε την υψηλότερη απόδοση, οκτώ τοις εκατό.

Τώρα, ίσως αναρωτιέστε γιατί υπήρχε τέτοια διαφορά σε αυτά τα επιτόκια. Ο μόνος λόγος ήταν η διαχείριση του βαθμού κινδύνου. Κάθε φορά που οι ιδιοκτήτες σπιτιών άρχιζαν να αποπληρώνουν τα δάνειά τους, αυτά τα χρήματα πήγαιναν κατευθείαν στις τσέπες των κατόχων ομολόγων Α πρώτα. Κατά συνέπεια, η επένδυσή τους ήταν η ασφαλέστερη, γι’ αυτό και το επιτόκιό τους ήταν χαμηλότερο από τον μέσο όρο της αγοράς. Μόλις το ομόλογο Α αποπληρωνόταν πλήρως, τυχόν πλεονάζοντα κεφάλαια έρεαν στους επενδυτές στο ομόλογο Β και, τέλος, αν απέμενε κάτι, πήγαινε στο ομόλογο Γ.

Με άλλα λόγια, εάν ένας ιδιοκτήτης σπιτιού αθετούσε την υποθήκη του για οποιονδήποτε λόγο, οι επενδυτές στο Ομόλογο Γ θα ήταν οι πρώτοι που θα έχαναν το κεφάλαιό τους. Επειδή ο κίνδυνος που αντιμετώπιζαν ήταν ο υψηλότερος, το επιτόκιό τους διατηρήθηκε επίσης στο υψηλότερο επίπεδο.

Μια πιο προσεκτική ματιά σε αυτόν τον μαθηματικό υπολογισμό αποκαλύπτει το πραγματικό πρόσωπο της εκμετάλλευσης από την Wall Street. Για αυτό το δάνειο των 100 εκατομμυρίων δολαρίων, οι ιδιοκτήτες σπιτιών πλήρωναν στην τράπεζα συνολικά εννέα εκατομμύρια δολάρια σε τόκους. Ωστόσο, το συνολικό ποσό των τόκων που κατανεμήθηκε αναλογικά στους επενδυτές του ομολόγου Α, του ομολόγου Β και του ομολόγου Γ ανήλθε σε μόλις 6,7 εκατομμύρια δολάρια.

Το πιο κρίσιμο ερώτημα εδώ είναι: πού πήγαν αυτά τα τεράστια 2,3 εκατομμύρια δολάρια που είχαν χαθεί;

Αυτά τα 2,3 εκατομμύρια δολάρια ήταν καθαρό κέρδος για τον Λάρι Φινκ. Χωρίς να κατασκευάζουν κανένα προϊόν, χωρίς να εκτελούν καμία σωματική εργασία ή να προσφέρουν άμεση εξυπηρέτηση πελατών, και απλώς μετατοπίζοντας τους μαθηματικούς υπολογισμούς, τυπώνουν κυριολεκτικά εκατομμύρια δολάρια από το πουθενά. Αυτός ο μηχανισμός μεταμόρφωσε πλήρως το τραπεζικό σύστημα της Γουόλ Στριτ, μετατρέποντας τον Λάρι Φινκ σε θρύλο από τη μια μέρα στην άλλη.

Ωστόσο, αυτή η υπερβολική αυτοπεποίθηση και τα οικονομικά τεχνάσματα τελικά έγιναν η μεγαλύτερη απειλή για την καριέρα του Λάρι. Καθημερινά, οι επενδυτές υπέθεταν ότι ο μόνος κίνδυνος σε αυτό το σύστημα ήταν η αδυναμία αποπληρωμής των δανείων τους ή η αθέτηση των υποχρεώσεών τους. Αλλά η καταστροφή που έπληξε το μοντέλο του Λάρι ήταν ακριβώς το αντίθετο: οι άνθρωποι αποπλήρωναν τα δάνειά τους πολύ νωρίτερα από το χρονοδιάγραμμα, κάτι που κανείς δεν είχε προβλέψει.

Ας υποθέσουμε ότι κάποιος πήρε ένα μεγάλο δάνειο για τριάντα χρόνια με επιτόκιο εννέα τοις εκατό. Αλλά ένα χρόνο αργότερα, μια άλλη τράπεζα του πρόσφερε ένα νέο δάνειο με μόλις επτά τοις εκατό. Φυσικά, αυτό το άτομο δανείστηκε χρήματα από τη νέα τράπεζα με χαμηλότερο επιτόκιο για να αποπληρώσει πλήρως το δάνειο της παλιάς τράπεζας μονομιάς. Ως αποτέλεσμα, ενώ οι ομολογιούχοι πήραν πίσω το κεφάλαιό τους, τα μακροπρόθεσμα έσοδα από τόκους στα οποία είχαν υπολογίσει όταν επένδυαν εκατομμύρια εξαφανίστηκαν σε μια στιγμή.

Αυτή η απροσδόκητη και απρόβλεπτη τροπή των γεγονότων επέφερε ένα τεράστιο πλήγμα στο οικονομικό μοντέλο του Λάρι. Οι επενδυτές έχασαν δισεκατομμύρια δολάρια σε πιθανά κέρδη, καταστρέφοντας σοβαρά την αρχική φήμη του Λάρι. Ουσιαστικά εκδιώχθηκε από τη Γουόλ Στριτ. Ωστόσο, αυτή η καταστροφική αποτυχία δεν μπόρεσε να τον κρατήσει κάτω για πάντα. Αντίθετα, ήταν αυτή η πολύ πικρή εμπειρία που του επέτρεψε να διορθώσει τα λάθη του και να συγκεντρώσει τη δύναμη πυρός για να χτίσει έναν ακόμη ισχυρότερο, ευρύτερο και πιο επιθετικό θεσμό – το όνομα του οποίου όλοι γνωρίζουμε σήμερα: BlackRock .

Η BlackRock δεν κυβερνά μόνη της την τρέχουσα παγκόσμια οικονομία. Δίπλα της εργάζονται δύο άλλοι γιγάντιοι οργανισμοί: η Vanguard και η State Street. Στον εταιρικό κόσμο, αυτές οι τρεις εταιρείες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων είναι συλλογικά γνωστές ως «The Big Three».

Μαζί, αυτοί οι τρεις γίγαντες έχουν εδραιώσει ένα μονοπώλιο στον εταιρικό χώρο που αποτελεί πραγματική απειλή για την ανεξαρτησία των κυρίαρχων κυβερνήσεων παγκοσμίως. Δεν κατέχουν απλώς εταιρείες τεχνολογίας ή γίγαντες της Σίλικον Βάλεϊ. Ελέγχουν επίσης έμμεσα τεράστιους τομείς της ενέργειας, της υγειονομικής περίθαλψης, της άμυνας, ακόμη και των mainstream μέσων ενημέρωσης.

Η φύση αυτού του ελέγχου είναι εξαιρετικά έξυπνη. Είναι ταυτόχρονα οι μεγαλύτεροι μέτοχοι σε εταιρείες που εξορύσσουν άνθρακα, οι ιδιοκτήτες των μονάδων παραγωγής ενέργειας που καίνε αυτόν τον άνθρακα για την παραγωγή ηλεκτρικής ενέργειας και οι κύριοι μέτοχοι σε τεχνολογικούς ομίλους όπως η Amazon και η Microsoft που καταναλώνουν αυτήν την ηλεκτρική ενέργεια για να λειτουργούν τεράστια κέντρα δεδομένων. Αυτό σημαίνει ότι κατέχουν μια άρρηκτη, σταθερή λαβή σε κάθε κρίκο της παγκόσμιας οικονομικής αλυσίδας εφοδιασμού.

Επιτρέψτε μου να παρουσιάσω ένα πραγματικό και ανησυχητικό παράδειγμα για το πώς μπορεί να αξιοποιηθεί αυτή η απίστευτη δύναμη. Μεταξύ 2020 και 2021, με το πρόσχημα του περιορισμού της υπερθέρμανσης του πλανήτη, αυτά τα τρία ιδρύματα συμμετείχαν σε αρκετές παρόμοιες πρωτοβουλίες για το κλίμα, με πιο αξιοσημείωτες την πρωτοβουλία Net Zero Asset Managers και την Climate Action 100+ . Δημόσια, ο δηλωμένος στόχος τους ήταν η προστασία του περιβάλλοντος και η μείωση των εκπομπών άνθρακα. Ωστόσο, η εταιρική πραγματικότητα στο παρασκήνιο ήταν εντελώς διαφορετική.

Σύμφωνα με πρόσφατη νομική καταγγελία στις Ηνωμένες Πολιτείες, αυτές οι εταιρείες χρησιμοποίησαν τη συνδυασμένη μετοχική τους δύναμη για να ασκήσουν τεράστια πίεση στις ενεργειακές εταιρείες να μειώσουν την παραγωγή άνθρακα κατά τουλάχιστον πενήντα τοις εκατό έως το 2030. Δεδομένου ότι κατείχαν έδρες στα διοικητικά συμβούλια των εταιρειών, η διοίκηση δεν είχε την εξουσία να αψηφήσει τις αποφάσεις τους.

Όλοι είδαμε τις συνέπειες που ακολούθησαν. Η προσφορά άνθρακα στην αγορά μειώθηκε ραγδαία κατά δεκαεννέα τοις εκατό. Πιστή στις βασικές οικονομικές αρχές, καθώς η προσφορά συρρικνώθηκε, η τιμή του άνθρακα αυξήθηκε κατά είκοσι πέντε τοις εκατό. Οι υψηλότερες τιμές του άνθρακα αύξησαν φυσικά το κόστος παραγωγής ηλεκτρικής ενέργειας, αναγκάζοντας τους απλούς ανθρώπους να πληρώνουν σημαντικά υψηλότερους λογαριασμούς κοινής ωφέλειας στο τέλος της ημέρας.

Καθ’ όλη αυτή τη διαδικασία, οι εργατικοί απλοί πολίτες πλήρωναν το τίμημα από την τσέπη τους, ενώ οι τεράστιες εταιρείες που περιόρισαν σκόπιμα την προσφορά για να διογκώσουν τις τιμές αποκόμισαν τεράστια κέρδη.

Ακριβώς για αυτόν τον λόγο, ο Γενικός Εισαγγελέας του Τέξας υπέβαλε επίσημη αγωγή εναντίον τους. Η καταγγελία ισχυρίζεται ότι, υπό το πρόσχημα της προστασίας του περιβάλλοντος, περιόρισαν σκόπιμα την προσφορά για να γεμίσουν τις τσέπες τους με τα χρήματα των απλών ανθρώπων. Ενώ η δικαστική διαμάχη συνεχίζεται, η Vanguard έχει ήδη προσπαθήσει να διευθετήσει το ζήτημα καταβάλλοντας πρόστιμο σχεδόν τριάντα εκατομμυρίων δολαρίων.

Αυτή η συνειδητοποίηση πυροδότησε βαθύ προβληματισμό για μένα και μου άνοιξε τα μάτια από την οπτική γωνία ενός αναλυτή. Σκεφτείτε το με ήρεμο μυαλό: αν αυτό το μέγεθος εξουσίας συγκεντρωθεί στα χέρια λίγων μόνο εταιρειών παγκοσμίως, μπορούν να χειραγωγήσουν ολόκληρη την παγκόσμια οικονομία κατά βούληση.

Αν εφαρμόσουν την ίδια ακριβώς στρατηγική στη φαρμακευτική βιομηχανία, δεν θα επιτρέψουν ποτέ να μειωθούν οι τιμές των φαρμάκων που σώζουν ζωές. Αντίθετα, θα δημιουργήσουν συνθήκες που θα κρατούν τους ανθρώπους διαρκώς άρρωστους με τον έναν ή τον άλλον τρόπο, εξασφαλίζοντας μια συνεχή ροή κερδών επ’ αόριστον.

Το ίδιο ακριβώς σενάριο θα μπορούσε να εξελιχθεί και στον τομέα της εκπαίδευσης. Θα μπορούσαν να πιέσουν τις τράπεζες να προωθήσουν όλο και περισσότερα φοιτητικά δάνεια, ενώ παράλληλα θα εξαναγκάσουν τα διοικητικά συμβούλια των πανεπιστημίων να αυξήσουν τα δίδακτρα πολλαπλάσια. Αυτή τη στιγμή στις Ηνωμένες Πολιτείες, η υγειονομική περίθαλψη και η τριτοβάθμια εκπαίδευση έχουν σχεδόν απομακρυνθεί εντελώς από την εμβέλεια των απλών ανθρώπων, και ο μονοπωλιακός έλεγχος αυτών των αόρατων εταιρικών κολοσσών παίζει τεράστιο ρόλο στην επίτευξη αυτής της πραγματικότητας.

Η ανάλυση ολόκληρης αυτής της συζήτησης με λεπτότητα με έφερε αντιμέτωπο με μια βαθιά σκοτεινή και αδίστακτη αλήθεια του σύγχρονου καπιταλισμού. Αν εξετάσουμε προσεκτικά τη σχέση μεταξύ οικονομικής ανάπτυξης και πραγματικής ανθρώπινης προόδου, αποκαλύπτουμε ένα ανατριχιαστικό παράδοξο. Σε μια σύγχρονη, εταιρικά καθοδηγούμενη καπιταλιστική οικονομία, ένας εντελώς υγιής ποδηλάτης είναι μια ολοκληρωτική καταστροφή – μια κατάρα – για την οικονομία. Από την άλλη πλευρά, ένα άρρωστο, χρεωμένο άτομο είναι μια απόλυτη ευλογία. Ενώ αυτή η δήλωση μπορεί να ακούγεται εντελώς παράξενη και απάνθρωπη εκ πρώτης όψεως, η οικονομική λογική πίσω από αυτήν είναι απολύτως σταθερή και αναμφισβήτητη.

Ένα άτομο που κάνει τακτικά ποδήλατο δεν χρειάζεται ακριβό αυτοκίνητο. Δεν χρειάζεται να επισκέπτεται κέντρα σέρβις για επισκευές οχημάτων. Επειδή ασκείται τακτικά, παραμένει πολύ πιο υγιές και σε καλύτερη φυσική κατάσταση. Άμεση συνέπεια αυτού είναι ότι δεν απαιτεί ακριβά φάρμακα, επισκέψεις σε γιατρούς, σοβαρές χειρουργικές επεμβάσεις ή δαπανηρές διαγνωστικές εξετάσεις. Δεν αγοράζει ορυκτά καύσιμα ή βενζίνη για τον εαυτό του και, πάνω απ’ όλα, δεν παίρνει δάνεια με υψηλό επιτόκιο από τράπεζες ή χρηματοπιστωτικά ιδρύματα για να χρηματοδοτήσει πολυτελή έξοδα. Με λίγα λόγια, δεν εξυπηρετεί κανέναν σκοπό για αυτόν τον τεράστιο εταιρικό μηχανισμό. Είναι αυτάρκεις, ελεύθεροι και εντελώς εκτός εταιρικού ελέγχου.

Από την άλλη πλευρά, σκεφτείτε ένα άτομο που είναι σωματικά άρρωστο. Επισκέπτεται τακτικά γιατρούς. Αγοράζει ακριβά φάρμακα μόνο και μόνο για να επιβιώσει. Απαιτεί ασφάλιση υγείας, η οποία τον αναγκάζει να πληρώνει υψηλά μηνιαία ασφάλιστρα. Όταν χρειάζεται μια σοβαρή χειρουργική επέμβαση, ξοδεύει εκατοντάδες χιλιάδες δολάρια. Εάν δεν έχει επαρκή μετρητά, παίρνει ιατρικά δάνεια από τράπεζες και ξοδεύει ένα τεράστιο μέρος της ζωής του εξυπηρετώντας τους ανατοκισμούς αυτού του χρέους.

Όταν χρησιμοποιούν αυτοκίνητο ή ασθενοφόρο για να μεταβούν στο νοσοκομείο, καίνε καύσιμα. Με απλά λόγια, ένα άρρωστο άτομο διοχετεύει χρήματα σε κάθε επίπεδο του συστήματος. Πλουτιάζουν τις φαρμακευτικές εταιρείες, ενισχύουν τα κέρδη των ιδιωτικών νοσοκομείων, διατηρούν τις ασφαλιστικές εταιρείες στη ζωή και παρέχουν στις τράπεζες τεράστιες ευκαιρίες για τη λειτουργία επικερδών επιχειρήσεων δανεισμού.

Επομένως, αυστηρά από την οπτική γωνία του ΑΕΠ ή της εθνικής οικονομικής ανάπτυξης, ένα άρρωστο και χρεωμένο άτομο είναι πολύ, πολύ πιο πολύτιμο από ένα υγιές και ανεξάρτητο άτομο.

Εδώ προκύπτει το μεγαλύτερο ερώτημά μου ως αναλυτής: για ποιον χτίζουμε στην πραγματικότητα αυτή την οικονομία και ποιον εργαζόμαστε μέρα νύχτα για να κατευνάσουμε;

Θέλουμε πραγματικά μια κοινωνία όπου η οικονομία συνεχώς ανακάμπτει, οι εταιρικοί ισολογισμοί παραμένουν άθλιοι, κι όμως κάθε συνηθισμένος άνθρωπος καταλήγει σωματικά, ψυχικά και οικονομικά κατεστραμμένος; Ή μήπως θέλουμε μια ισορροπημένη, μετρημένη οικονομία όπου οι άνθρωποι παραμένουν υγιείς, ελεύθεροι και πραγματικά ευτυχισμένοι;

Ως κοινωνία, πρέπει να χαράξουμε αυτή τη γραμμή με απόλυτη σαφήνεια. Αν δεν διακρίνουμε μεταξύ συνειδητού καπιταλισμού και αρπακτικού καπιταλισμού, δεν θα συνειδητοποιήσουμε ποτέ πότε έχουμε φτάσει στα πρόθυρα της καταστροφής. Όταν μια οικονομία αναπτύσσεται αποκλειστικά με βάση τους αριθμούς σε έναν ισολογισμό, ενώ μετατρέπει την καθημερινή ζωή των απλών ανθρώπων σε μια ζωντανή κόλαση, αυτή η πρόοδος δεν είναι καθόλου πρόοδος – είναι μια μορφή εταιρικής δουλείας.

Σε ένα μέρος του βίντεο, συζητήθηκαν διάφορες πλατφόρμες που επιτρέπουν στους ιδιώτες επενδυτές να επενδύουν σε παγκόσμιες αγορές. Σήμερα, πολλοί από εμάς αγοράζουμε κλασματικές μετοχές κορυφαίων παγκόσμιων εταιρειών με εξαιρετική ευκολία μέσω διαφόρων εφαρμογών. Πιστεύουμε ότι και εμείς μοιραζόμαστε μερίσματα μαζί με τον Μπιλ Γκέιτς ή τον Μαρκ Ζάκερμπεργκ.

Ωστόσο, εγώ το βλέπω αυτό λίγο διαφορετικά. Όταν επενδύουμε τα χρήματα που κερδίσαμε με κόπο σε αυτήν την τεράστια παγκόσμια αγορά, στην πραγματικότητα τροφοδοτούμε με νέα καύσιμα αυτή τη μηχανή των δεκαπέντε τρισεκατομμυρίων δολαρίων χωρίς καν να το συνειδητοποιούμε. Πιστεύουμε ότι συμμετέχουμε σε μια διαδικασία δημιουργίας πλούτου, αλλά στην πραγματικότητα, συμμετέχουμε σε ένα παιχνίδι όπου κάθε κανόνας έχει συνταχθεί από ιδρύματα όπως η BlackRock ή η Vanguard για να εξυπηρετήσει το δικό τους συμφέρον.

Το επενδυμένο κεφάλαιό μας τους παρέχει ρευστότητα, την οποία στη συνέχεια αξιοποιούν για να χτίσουν ακόμη μεγαλύτερα μονοπώλια. Δεν υπονοώ με κανέναν τρόπο ότι οι επενδύσεις είναι εγγενώς κακές ή επιβλαβείς. Αυτό που προσπαθώ να μεταδώσω είναι ότι το να παρασύρεσαι τυφλά από την παλίρροια χωρίς να κατανοείς πώς λειτουργεί πραγματικά το σύστημα είναι καθαρή ανοησία.

Για μένα, όλη αυτή η υπόθεση είναι βαθιά ανησυχητική. Κάθε μέρα, κοιτάζω τα διαγράμματα ανάπτυξης των εταιρειών, αναλύω τα μερίδια αγοράς τους και μελετώ τις μελλοντικές στρατηγικές τους. Ωστόσο, κάθε φορά που κοιτάζω πέρα ​​από αυτά τα ανοδικά γραφήματα, στους απλούς ανθρώπους πίσω από αυτά, νιώθω ένα παράξενο αίσθημα κενού.

Χωρίς καν να το συνειδητοποιούμε, έχουμε παγιδευτεί μέσα σε ένα αόρατο οικοσύστημα όπου η ασθένειά μας, η άγνοιά μας και το χρέος μας χρησιμεύουν ως το κύριο καύσιμο για τον απέραντο πλούτο λίγων εκλεκτών.

Εταιρείες όπως η BlackRock ή η Vanguard δεν είναι εξωγήινα όντα. Είναι άψογα συστήματα που έχουν κατασκευαστεί από εξαιρετικά έξυπνους και διορατικούς ανθρώπους. Γνωρίζουν ακριβώς πώς να αξιοποιούν την ανθρώπινη ψυχολογία, τα νομικά κενά και τα κενά της αγοράς για να επεκτείνουν τις αυτοκρατορίες τους. Γνωρίζουν επίσης ακριβώς πώς να κρατούν τους απλούς ανθρώπους με την ψευδαίσθηση της επιλογής, ακόμα και όταν κάθε μονοπάτι τελικά οδηγεί πίσω στο ίδιο εταιρικό μονοπώλιο.

Πιστεύω ακράδαντα ότι δεν πρέπει ποτέ να αποδεχόμαστε κανένα σύστημα τυφλά. Κάθε φορά που χρησιμοποιείτε μια νέα χρηματοοικονομική υπηρεσία ή κάθε φορά που γίνεστε μάρτυρες της κυριαρχίας ενός τεράστιου εταιρικού μονοπωλίου, θα πρέπει να αναρωτιέστε: ποιο είναι το πραγματικό κίνητρο πίσω από αυτό; Εργάζονται πραγματικά για να κάνουν τη ζωή σας ευκολότερη ή μήπως σας παρασύρουν σε μια ύπουλη παγίδα από την οποία η διαφυγή είναι σχεδόν αδύνατη; Ως συνειδητός πολίτης και έξυπνος επενδυτής, πρέπει να κατανοήσετε αυτούς τους αόρατους μηχανισμούς της αγοράς.

Έχω έναν μόνο πρωταρχικό λόγο για να μοιραστώ αυτή τη μακροσκελή και εις βάθος ανάλυση μαζί σας. Θέλω να μην ζείτε απλώς ως ένας απλός καταναλωτής, αλλά να κατανοήσετε ξεκάθαρα την πραγματική πρόθεση πίσω από κάθε εταιρική κίνηση. Κάθε οικονομική απόφαση στη ζωή σας θα πρέπει να παραμένει αποκλειστικά στα χέρια σας – όχι να υπαγορεύεται από το αόρατο χέρι κάποιου «Μεγάλου Τρία». Αντιλαμβάνομαι ότι το να τα χωνέψεις όλα αυτά για πρώτη φορά μπορεί να είναι πολύ δύσκολο, καθώς αυτή η πραγματικότητα έρχεται σε πλήρη αντίθεση με την οικονομική παιδεία που μας δίδαξαν μεγαλώνοντας. Αλλά όπως ακριβώς το κλείσιμο των ματιών δεν σταματά μια καταιγίδα, έτσι και η αγνόηση του συστήματος της αγοράς δεν σας προστατεύει από τις επιπτώσεις της.

Θα ήθελα πολύ να ακούσω τις σκέψεις σας για ολόκληρο αυτό το οικοσύστημα και το εταιρικό μονοπώλιο. Πιστεύετε ότι η οικονομία γύρω μας επίσης σταδιακά κινείται προς ένα μονοπώλιο όπου θα μείνουμε χωρίς οικονομική ελευθερία; Μοιραστείτε τις σκέψεις και τις αναλύσεις σας μαζί μου.

Ας προσπαθήσουμε όλοι να γίνουμε οξυδερκείς αναλυτές των πληροφοριών αντί να παραμένουμε τυφλοί καταναλωτές τους. Σε αυτόν τον πολύπλοκο σύγχρονο κόσμο, η επίγνωση και η ακριβής γνώση είναι τα πιο ισχυρά μας εργαλεία ενάντια σε αυτούς τους τεράστιους, αόρατους εταιρικούς γίγαντες. Ακονίστε, λοιπόν, την οικονομική σας νοημοσύνη και μάθετε πάντα να αμφισβητείτε.

Σχολιάστε το άρθρο μας

Αναδημοσιεύστε το ΠΑΝΤΑ με ενεργό link της πηγής.

Οι απόψεις του ιστολογίου μπορεί να μην συμπίπτουν με τα περιεχόμενα του άρθρου.  To ιστολόγιο μας δεν υιοθετεί τις απόψεις των αρθρογράφων, ούτε ταυτίζεται με τα θέματα που αναδημοσιεύει από άλλες ενημερωτικές ιστοσελίδες και δεν ευθύνεται για την εγκυρότητα, την αξιοπιστία και το περιεχόμενό τους.

Ακολουθήστε το ellinikiafipnisis.com 

στο Facebook…

στο Twitter

στο Viber

στο Telegram

στο GAB…

κοινοποιήστε το και στους φίλους σας!